Затверджено
Розпорядження голови
обласної Ради
від 11 грудня 2008 р.№ 202

Порядок
проведення конкурсу з відбору банків для розміщення
тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету на депозитному рахунку

1.Цей Порядок визначає механізм проведення конкурсу з відбору банків для розміщення тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету на депозитному рахунку (далі - Конкурс).

2. Обсяг тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету визначається Головним фінансовим управлінням облдержадміністрації виходячи з залишків коштів на рахунках спеціального фонду обласного бюджету з врахуванням щодекадного фінансування запланованих видатків відповідно до Порядку фінансування головних розпорядників, розпорядників та одержувачів коштів обласного бюджету, з вирахуванням суми коштів, необхідних для здійснення невідкладного фінансування бюджетних установ і заходів, передбачених в обласному бюджеті.

3. З метою диверсифікації ризиків, пов’язаних із розміщенням бюджетних коштів в банківських установах, тимчасово вільні кошти спеціального фонду обласного бюджету розміщуються на депозитних рахунках в двох комерційних банках. При цьому буде враховуватись наступне:
3.1. Тимчасово вільні кошти спеціального фонду обласного бюджету перераховуються з рахунків обласного бюджету, відкритих в органах Державного казначейства, на депозитні рахунки, відкриті Головним фінансовим управлінням облдержадміністрації у відповідних установах комерційних банків України в пропорції : 1-й банк-переможець – 55%; 2-й банк переможець - 45%. Головне фінансове управління облдержадміністрації за розрахунками та на підставі даних попереднього бюджетного періоду визначає та закріплює за банками – переможцями джерела доходів спеціального фонду, які забезпечують дотримання вказаних пропорцій.
3.2. Банки переможці щомісяця, до 20 числа місяця наступного за звітним, подають Головному фінансовому управлінню облдержадміністрації інформацію, завірену територіальним органом Національного банку України, станом на 1 число поточного місяця, про дотримання наступних економічних показників:
- адекватність регулятивного капіталу (Н2);
- поточна ліквідність (Н5);
- короткострокова ліквідність (Н6).

Якщо вказана інформація не подається, або якщо вказані нормативи не відповідають параметрам, визначеним Національним банком України, тоді головне фінансове управління облдержадміністрації тимчасово кошти в цьому банку не розміщує та знімає фактично розміщені кошти для фінансування в першу чергу бюджетної сфери, з розміщенням 100% тимчасово вільних коштів в іншому банку-переможцю.
3.3. У випадку змін облікової ставки НБУ або суттєвих змін економічного стану в країні, відсотки ставки за даним депозитом можуть переглядатись, із обов’язковим затвердженням зміненої відсоткової ставки Комісією з відбору банків для розміщення тимчасово вільних коштів обласного бюджету на депозитному рахунку (далі - Комісія). Після зміни відсоткової ставки, пропорція розподілу коштів переглядається та встановлюється : 55% - розміщення в банку з більшою відсотковою ставкою, 45% - з меншою відсотковою ставкою.

4.Розмір тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету для розміщення на депозитному рахунку та строки розміщення погоджуються з облдержадміністрацією.

5.Банківські установи для розміщення тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету визначаються на конкурсній основі Комісією.

6. Основними завданнями Комісії є:
6.1.Організація проведення конкурсу та контроль за розміщенням тимчасово вільних коштів спеціального фонду обласного бюджету на депозитному рахунку.
6.2.Забезпечення рівних умов для всіх учасників конкурсу, об'єктивного та прозорого вибору банку-переможця.
6.3.Нерозголошення конфіденційної інформації.
6.4.Оприлюднення інформації про проведення конкурсу.

7. Оголошення про проведення конкурсу та його умови публікуються в газеті "Вінниччина" та на веб-сайті обласної Ради та облдержадміністрації не пізніше ніж за 10 днів до початку конкурсу.
В оголошенні про проведення конкурсу повинні міститися такі відомості:
- місцезнаходження та контактні телефони Комісії;
- дата, час і місце проведення конкурсу;
- граничний термін проведення конкурсу - протягом 10 календарних днів після подання конкурсних пропозицій;
- основні вимоги до кандидатів.
Документи, що надійшли після встановленого граничного терміну подання конкурсних пропозицій, Комісією не розглядаються. Подані на конкурс документи не повертаються.

8. Обов'язкові умови участі у конкурі банків-претендентів:
1) відсутність або встановлення незнижувального залишку в межах 100 грн.;
2) можливість вільного дорозміщення або зняття частини депозитного вкладу без втрати відсотків;
3) щомісячне перерахування до обласного бюджету відсотків за вкладом.
9. Для участі в конкурсі банк-претендент подає Комісії такі документи:
9.1.Заяву на участь у Конкурсі.
9.2.Доручення на ім'я особи, яка представлятиме інтереси банку-претендента під час проведення конкурсу.
9.3. Копії засновницьких документів банку-претендента, засвідчені банком.
9.4. Копію банківської ліцензії та письмового дозволу Національного банку України на здійснення банківських та інших операцій, засвідчену банком.
9.5.Висновок зовнішнього аудиту про фінансовий стан банку-претендента на кінець останнього календарного року, засвідчений банком.
9.6.Інформацію про фінансовий стан банку-претендента за останній звітний рік та станом на перше число місяця, в якому подаються документи.
9.7. Інформацію про дотримання банком-претендентом економічних нормативів протягом 6 місяців.
9.8.Інформацію щодо дотримання банком нормативу обов'язкового резервування протягом 6 місяців.
9.9. Відповідність стану формування резервів банку вимогам чинного законодавства України та нормативним актам Національного банку України.
9.10.Інформацію про відсутність застосування до банку заходів впливу Національним банком України протягом останніх 6 місяців.
9.11.Обсяг регулятивного капіталу банку (із зазначенням його розміру на останню звітну дату в гривнях та ЄВРО) і його відповідність вимогам нормативих актів Національного банку України.
9.12.Інформацію про відношення загальної суми сформованих під активні операції резервів до негативно класифікованих активів.
9.13.Інформацію про частку прострочених і сумнівних кредитів у кредитному портфелі.
9.14. Баланс на останню звітну дату банку-претендента.
9.15. Інформацію про відсутність застосування до банку заходів впливу податковими органами протягом останнього року.
9.16. Конкурсну пропозицію, суттєвими умовами якої є:
1) річна процентна ставка по депозиту;
2) порядок зміни річної процентної ставки;
3) порядок повернення до обласного бюджету коштів з депозитного рахунку та порядок розміщення на ньому додаткових коштів.

Інформація та дані, передбачені у пп. 9.6 - 9.14, повинні бути підтверджені територіальним управлінням Національного банку України, що здійснює нагляд за його діяльністю в письмовому вигляді, а у п. 9.15 - територіальним податковим органом.
Банки - переможці Конкурсу, до підписання договору, додатково подають Комісії інформацію та дані, передбачені у пп. 9.3 - 9.5, завірені нотаріально.

10.Банк-претендент подає документи у конверті, на якому зазначається назва претендента та його адреса, назва Конкурсу, з поміткою "Заявка на участь у конкурсі". Зворотна сторона конверта скріплюється в чотирьох місцях печаткою банку.
11.Подані на Конкурс документи реєструються секретарем Комісії в день їх надходження.

12. На наступний день після закінчення кінцевого терміну подання конкурсних документів Комісія проводить засідання, на якому розкриває конверти з конкурсними документами та дає оцінку конкурсним пропозиціям. При розгляді конкурсної пропозиції, Комісія, в першу чергу, бере до уваги запропоновану річну процентну ставку, надалі беруться до уваги пропозиції, надані згідно підпунктів 2, 3 п. 9.16. та фінансовий стан відповідної банківської установи.
У разі коли інформація та конкурсні документи є недостатніми для прийняття рішення про визначення переможців, Комісія має право звернутися до банків-претендентів з запитом щодо роз'яснень та надання додаткової інформації і документів стосовно виконання конкурсного завдання. При цьому термін подання додаткової інформації не може перевищувати 10 робочих днів з дня відкриття конвертів з конкурсною документацією.

13. Рішення про результати Конкурсу приймається Комісією на закритому засіданні у присутності не менше ніж половина її складу відкритим голосуванням простою більшістю голосів. У разі рівного розподілу голосів вирішальним є голос голови Комісії.
Розгляд пропозицій банків проводиться в два етапи:
1. Комплекти документів, подані банками перевіряються на відповідність вимогам пунктів 8 та 9 цього положення. Одночасно перевіряється відповідність зазначених в пунктах 9.7-9.13 показників банків – претендентів вимогам Національного банку України. В разі виявлення недоліків або невідповідностей поданих комплектів документів за вказаними параметрами, в наступному етапі конкурсу пропозиція банку участі не приймає.
2. Пропозиції банків, які визнані такими, що відповідають конкурсним вимогам, ранжуються Комісією в порядку зменшення запропонованих відсоткових ставок за депозитом. Перший банк – переможець визначається за максимальною запропонованою відсотковою ставкою за депозитним вкладом, після чого комісія послідовно звертається до наступного банку із пропозицією уточнити запропонований розмір відсотків ставки до рівня першого банку-переможця. У випадку відмови другого по порядку банку, комісія послідовно звертається до третього, та інших по порядку банків-претендентів. Визначення другого банку-переможця відбувається після надходження уточнених відсоткових ставок за депозитним вкладом по критерію максимального розміру такої ставки.

14. Рішення Комісії оформляється протоколом, який підписується всіма її членами, що брали участь у голосуванні. У разі незгоди члена Комісії з її рішенням він може письмово викласти свою позицію, яка додається до протоколу засідання комісії. Витяг з протоколу з результатами Конкурсу надсилається всім учасникам конкурсу.

 15. Протокол про визначення переможців Конкурсу протягом трьох робочих днів з моменту його підписання надсилається Головному фінансовому управлінню облдержадміністрації і є підставою для укладання договору з переможцем Конкурсу. Договір повинен бути укладений не пізніше ніж протягом 10 робочих днів після підписання протоколу про визначення переможців конкурсу. Договір укладається строком до останнього робочого дня поточного року.
У разі коли договір не укладено протягом зазначеного терміну, Комісія може за поданням Головного фінансового управління облдержадміністрації продовжити термін його укладання, але не більше ніж на 10 робочих днів або скасувати результати Конкурсу щодо цього переможця.

16. Кошти (відсотки), одержані від розміщення частки залишку коштів на депозитних рахунках, зараховуються до доходів спеціального фонду обласного бюджету.

Заступник керуючого справами виконавчого апарату обласної Ради                    Тетяна ЯРЕМЕНКО